«Мастер-банк» вывел со счетов 1 млрд рублей через фальшивые кредиты персоналу

17 марта 2014 года

В «Мастер-банке», лишенном лицензии, действовала оригинальная схема вывода активов: мелкие служащие банка являлись «бумажными» миллионерами. Но оформленные на них кредиты забирало себе руководство банка. Об этой практике сотрудникам главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД стало известно от бывших служащих банка.

Как пишет «Коммерсант», уборщицы, водители, охранники и мелкие клерки по предложению руководителей банка оформляли на себя беззалоговые кредиты на суммы до 5 млн евро. Наличные они получали в виде небольших премий, а основные суммы из кассы забирались их работодателями. Те их или присваивали, или тратили на банковские нужды.

Источники газеты рассказали, что на подставных лиц были оформлены кредиты на 1 млрд рублей. Но заемщики не проявляли никакого волнения - топ-менеджеры «Мастер-банка» обещали им, что сами разберутся с долгами. Но теперь они начали получать требования конкурсного управляющего «Мастер-банка» от Агентства по страхованию вкладов о погашении задолженности и забеспокоились.

Как оказалось, бывший председатель правления «Мастер-банка» Борис Булочник и его сын Александр, экс-зампред банка, для правоохранительных органов уже недоступны. По оперативным данным, первый уехал в Израиль, где оформляет гражданство. Второй живет и работает в Великобритании.

Первый замгендиректора АСВ Валерий Мирошников сообщил изданию, что агентству известно о проблеме, но оценить ее масштаб АСВ пока не может - непосредственных обращений заемщиков пока не поступало.

Заемщикам будет сложно доказать, что они брали эти кредиты не для себя, особенно если они сначала получали деньги, а уже потом передавали их работодателю, указывают юристы. С другой стороны, крупные фиктивные кредиты выдавались сотрудникам низшего уровня (уборщики, водители), зарплаты которых явно не позволяли претендовать на такой размер ссуд.

Впрочем, среди клиентов «Мастер-банка» нашлись и другие неучтенные вкладчики, чьи деньги прошли мимо кассы. Так называемые VIP-вкладчики сегодня не могут доказать, что размещали миллионы рублей на депозитах: им даже не открывали счета. Пока объем подобных требований составляет около 1 млрд рублей, но цифра может вырасти.

Напомним, что уголовное дело о незаконном обналичивании более 2 млрд рублей должностными лицами КБ «Мастер-банк» и АКБ «Золостбанк» было возбуждено по материалам ГУЭБиПК еще в марте 2012 года. Сейчас полутора десяткам фигурантов этого дела предъявлено обвинение по ч. 2 ст. 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность).

Лицензию у «Мастер-банка» отозвали только в ноябре 2013 года. Столичный арбитраж 16 января 2014 года признал «Мастер-банк» банкротом, открыл в нем конкурсное производство и назначил конкурсным управляющим Агентство по страхованию вкладов. В 2011 году против ряда сотрудников банка возбудили дело о незаконной банковской деятельности.

Тогда же руководители ЦБ сообщили, что «Мастер-банк» ежегодно обналичивал до 200 млрд рублей. А вывод активов из банка привел к образованию дыры в его капитале на сумму более 2 млрд рублей.

Источники

править
 
 
Creative Commons
Эта статья содержит материалы из статьи ««Мастер-банк» вывел со счетов 1 млрд рублей через фальшивые кредиты персоналу», опубликованной NEWSru.com и распространяющейся на условиях лицензии Creative Commons Attribution 4.0 (CC BY 4.0) — при использовании необходимо указать автора, оригинальный источник со ссылкой и лицензию.
 
Эта статья загружена автоматически ботом NewsBots в архив и ещё не проверялась редакторами Викиновостей.
Любой участник может оформить статью: добавить иллюстрации, викифицировать, заполнить шаблоны и добавить категории.
Любой редактор может снять этот шаблон после оформления и проверки.

Комментарии

Викиновости и Wikimedia Foundation не несут ответственности за любые материалы и точки зрения, находящиеся на странице и в разделе комментариев.