«Мастер-банк» вывел со счетов 1 млрд рублей через фальшивые кредиты персоналу
17 марта 2014 года
В «Мастер-банке», лишенном лицензии, действовала оригинальная схема вывода активов: мелкие служащие банка являлись «бумажными» миллионерами. Но оформленные на них кредиты забирало себе руководство банка. Об этой практике сотрудникам главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД стало известно от бывших служащих банка.
Как пишет «Коммерсант», уборщицы, водители, охранники и мелкие клерки по предложению руководителей банка оформляли на себя беззалоговые кредиты на суммы до 5 млн евро. Наличные они получали в виде небольших премий, а основные суммы из кассы забирались их работодателями. Те их или присваивали, или тратили на банковские нужды.
Источники газеты рассказали, что на подставных лиц были оформлены кредиты на 1 млрд рублей. Но заемщики не проявляли никакого волнения - топ-менеджеры «Мастер-банка» обещали им, что сами разберутся с долгами. Но теперь они начали получать требования конкурсного управляющего «Мастер-банка» от Агентства по страхованию вкладов о погашении задолженности и забеспокоились.
Как оказалось, бывший председатель правления «Мастер-банка» Борис Булочник и его сын Александр, экс-зампред банка, для правоохранительных органов уже недоступны. По оперативным данным, первый уехал в Израиль, где оформляет гражданство. Второй живет и работает в Великобритании.
Первый замгендиректора АСВ Валерий Мирошников сообщил изданию, что агентству известно о проблеме, но оценить ее масштаб АСВ пока не может - непосредственных обращений заемщиков пока не поступало.
Заемщикам будет сложно доказать, что они брали эти кредиты не для себя, особенно если они сначала получали деньги, а уже потом передавали их работодателю, указывают юристы. С другой стороны, крупные фиктивные кредиты выдавались сотрудникам низшего уровня (уборщики, водители), зарплаты которых явно не позволяли претендовать на такой размер ссуд.
Впрочем, среди клиентов «Мастер-банка» нашлись и другие неучтенные вкладчики, чьи деньги прошли мимо кассы. Так называемые VIP-вкладчики сегодня не могут доказать, что размещали миллионы рублей на депозитах: им даже не открывали счета. Пока объем подобных требований составляет около 1 млрд рублей, но цифра может вырасти.
Напомним, что уголовное дело о незаконном обналичивании более 2 млрд рублей должностными лицами КБ «Мастер-банк» и АКБ «Золостбанк» было возбуждено по материалам ГУЭБиПК еще в марте 2012 года. Сейчас полутора десяткам фигурантов этого дела предъявлено обвинение по ч. 2 ст. 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность).
Лицензию у «Мастер-банка» отозвали только в ноябре 2013 года. Столичный арбитраж 16 января 2014 года признал «Мастер-банк» банкротом, открыл в нем конкурсное производство и назначил конкурсным управляющим Агентство по страхованию вкладов. В 2011 году против ряда сотрудников банка возбудили дело о незаконной банковской деятельности.
Тогда же руководители ЦБ сообщили, что «Мастер-банк» ежегодно обналичивал до 200 млрд рублей. А вывод активов из банка привел к образованию дыры в его капитале на сумму более 2 млрд рублей.
Источники
править
Любой участник может оформить статью: добавить иллюстрации, викифицировать, заполнить шаблоны и добавить категории.
Любой редактор может снять этот шаблон после оформления и проверки.
Комментарии
Если вы хотите сообщить о проблеме в статье (например, фактическая ошибка и т. д.), пожалуйста, используйте обычную страницу обсуждения.
Комментарии на этой странице могут не соответствовать политике нейтральной точки зрения, однако, пожалуйста, придерживайтесь темы и попытайтесь избежать брани, оскорбительных или подстрекательных комментариев. Попробуйте написать такие комментарии, которые заставят задуматься, будут проницательными или спорными. Цивилизованная дискуссия и вежливый спор делают страницу комментариев дружелюбным местом. Пожалуйста, подумайте об этом.
Несколько советов по оформлению реплик:
- Новые темы начинайте, пожалуйста, снизу.
- Используйте символ звёздочки «*» в начале строки для начала новой темы. Далее пишите свой текст.
- Для ответа в начале строки укажите на одну звёздочку больше, чем в предыдущей реплике.
- Пожалуйста, подписывайте все свои сообщения, используя четыре тильды (~~~~). При предварительном просмотре и сохранении они будут автоматически заменены на ваше имя и дату.
Обращаем ваше внимание, что комментарии не предназначены для размещения ссылок на внешние ресурсы не по теме статьи, которые могут быть удалены или скрыты любым участником. Тем не менее, на странице комментариев вы можете сообщить о статьях в СМИ, которые ссылаются на эту заметку, а также о её обсуждении на сторонних ресурсах.
