АСВ обнаружило «фиктивные» вклады на 300 млн рублей в пяти российских банках
21 ноября 2008 года
Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) обнаружила фиктивные операции по переводу средств юридических лиц во вклады в Эконацбанке, МИРА-банке, в банках «Евразия-Центр», «Сахалин-Вест» и «Премьер» накануне отзыва у них лицензий на сумму 300 млн рублей, передает «Интерфакс».
Как говорится в сообщении агентства, в последнее время обнаруживаются многочисленные факты, когда кредитными организациями незадолго до отзыва у них Банком России лицензии на осуществление банковских операций незаконно проводились операции по искусственному формированию «вкладов» на счетах физических лиц с целью получения страхового возмещения.
По мнению АСВ, такие действия руководителей банков и их клиентов посуществу направлены на незаконное изъятие денежных средств фондаобязательного страхования вкладов.
- [#1 АСВ объяснило критерии для выбора банки на санацию.]
В ряде банков их руководство,злоупотребив своими служебными полномочиями, фактически проигнорировалопредписания Банка России о запрете на осуществление операций по счетамфизических лиц, отмечает агентство.
В связи с обнаруженными фактами противоправных действий на счетахтаких «вкладчиков» АСВ обратилось в Генпрокуратуру России.
Сейчас по результатам проверок правоохранительнымиорганами Орловской и Сахалинской областей возбуждены уголовные дела пооперациям, имевшим место в банках «Евразия-Центр» и «Сахалин-Вест» попризнакам преступлений, предусмотренных статьей 201 УК РФ (использованиелицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой или инойорганизации, своих полномочий в целях извлечения выгод и преимуществ длясебя или других лиц либо нанесения вреда другим лицам), а также статьей165 УК РФ (причинение имущественного ущерба собственнику или иномувладельцу имущества путем обмана или злоупотребления доверием).
Ранее сообщалось, что в банке «Евразия-Центр» объем «фиктивных» вкладов оценивался в 200 млн рублей, в банке «Премьер» - в 30 млн рублей.
АСВ объяснило критерии для выбора банки на санацию.
Обычно агентство использует три критерия: социальную, экономическую значимость банка для страны или региона и целесообразность санации по сравнению с банкротством.
Социально значимыми банками АСВ готово считать банки, располагающие 4 млрд рублей на депозитах физических лиц (для банков федерального уровня) и 1 млрд рублей во вкладах граждан (для региональных банков).
АСВ исходило из того, какое количество банков обеспечивает основную часть операций с реальным сектором: таких банков не менее 100, но и не более 300, считают в агентстве.
При этом, по оценкам АСВ, региональные банки больше нуждаются в поддержке, поэтому три четверти банков - 150 из 200 стратегически значимых - крупнейшие в регионах по вкладам граждан. Из федеральных банков АСВ готово оказывать помощь первым пятидесяти по объемам депозитов физических лиц.
Впрочем, эксперты отмечают, что соответствие критерию социальной значимости (по объему депозитов) еще не гарантирует санацию банкам, оказавшимся в сложном положении. У Банка России, принимающего решение о санации (с которым АСВ соглашается или нет), собственных количественных критериев нет. Кроме того, другой критерий - экономической значимости позволяет отсеять банки, не работающие в реальном секторе экономики.
Источники
править
Любой участник может оформить статью: добавить иллюстрации, викифицировать, заполнить шаблоны и добавить категории.
Любой редактор может снять этот шаблон после оформления и проверки.
Комментарии
Если вы хотите сообщить о проблеме в статье (например, фактическая ошибка и т. д.), пожалуйста, используйте обычную страницу обсуждения.
Комментарии на этой странице могут не соответствовать политике нейтральной точки зрения, однако, пожалуйста, придерживайтесь темы и попытайтесь избежать брани, оскорбительных или подстрекательных комментариев. Попробуйте написать такие комментарии, которые заставят задуматься, будут проницательными или спорными. Цивилизованная дискуссия и вежливый спор делают страницу комментариев дружелюбным местом. Пожалуйста, подумайте об этом.
Несколько советов по оформлению реплик:
- Новые темы начинайте, пожалуйста, снизу.
- Используйте символ звёздочки «*» в начале строки для начала новой темы. Далее пишите свой текст.
- Для ответа в начале строки укажите на одну звёздочку больше, чем в предыдущей реплике.
- Пожалуйста, подписывайте все свои сообщения, используя четыре тильды (~~~~). При предварительном просмотре и сохранении они будут автоматически заменены на ваше имя и дату.
Обращаем ваше внимание, что комментарии не предназначены для размещения ссылок на внешние ресурсы не по теме статьи, которые могут быть удалены или скрыты любым участником. Тем не менее, на странице комментариев вы можете сообщить о статьях в СМИ, которые ссылаются на эту заметку, а также о её обсуждении на сторонних ресурсах.
