Банки завалили финансовую разведку информацией
13 марта 2002 года
После полутора месяцев, прошедших с начала работы Комитета по финансовому мониторингу, выяснилось, что банки, поначалу смутившись, затем буквально завалили финансовую разведку информацией.
За прошедшее с момента вступления в силу закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» российские банкиры нашли способ идеального и не особо обременительного выполнения всех требований этого законодательного акта. Способ максимально простой: в Комитет по финансовому мониторингу (КФМ) банкиры «сбрасывают» всю информацию, которая только у них есть по клиентским операциям, превышающим оговоренную в законе сумму в 600 тыс. рублей.
Если учесть, что в центральном аппарате Комитета по финансовому мониторингу работает только 200 штатных сотрудников, понятно, что реально проработать такое количество информации просто невозможно.
Впрочем, обвинять банки в умышленном издевательстве над КФМ тоже неправильно, считает «Время МН». По свидетельству самих банкиров, даже если банк и чувствует определенные сомнения в «чистоте» проводимой им по требованию клиента операции, проверить это, проследить всю «цепочку» финансовых ухищрений преступников достаточно непросто. Кроме того, ныне действующим «отмывочным» законом не предусмотрены какие-либо обязательства клиента по раскрытию информации перед банком. А это значит, что клиент элементарно может отказаться посвящать банкира в цели своих финансовых операций. Отказ же кредитного учреждения выполнить распоряжение клиента, например, по его счету, в результате может вылиться для банка в достаточно приличную сумму судебного иска.
Таким образом, банки пошли и по пути наименьшего сопротивления: надо отправлять всю информацию в КФМ, «а там пусть разбираются». Возможно и то, что эта практика банков временна и, когда банки накопят больше опыта в отслеживании сомнительных сделок, изживет себя.
С другой стороны, развитие ситуации будет зависеть и от того, какие цели поставит перед собой комитет в первую очередь. Очевидно, если задачей будет всего лишь «прижать» какую-нибудь конкретную компанию, КФМ вряд ли и станет изучать ту информацию, которая напрямую не будет касаться «клиента».
Источники
править
Любой участник может оформить статью: добавить иллюстрации, викифицировать, заполнить шаблоны и добавить категории.
Любой редактор может снять этот шаблон после оформления и проверки.
Комментарии
Если вы хотите сообщить о проблеме в статье (например, фактическая ошибка и т. д.), пожалуйста, используйте обычную страницу обсуждения.
Комментарии на этой странице могут не соответствовать политике нейтральной точки зрения, однако, пожалуйста, придерживайтесь темы и попытайтесь избежать брани, оскорбительных или подстрекательных комментариев. Попробуйте написать такие комментарии, которые заставят задуматься, будут проницательными или спорными. Цивилизованная дискуссия и вежливый спор делают страницу комментариев дружелюбным местом. Пожалуйста, подумайте об этом.
Несколько советов по оформлению реплик:
- Новые темы начинайте, пожалуйста, снизу.
- Используйте символ звёздочки «*» в начале строки для начала новой темы. Далее пишите свой текст.
- Для ответа в начале строки укажите на одну звёздочку больше, чем в предыдущей реплике.
- Пожалуйста, подписывайте все свои сообщения, используя четыре тильды (~~~~). При предварительном просмотре и сохранении они будут автоматически заменены на ваше имя и дату.
Обращаем ваше внимание, что комментарии не предназначены для размещения ссылок на внешние ресурсы не по теме статьи, которые могут быть удалены или скрыты любым участником. Тем не менее, на странице комментариев вы можете сообщить о статьях в СМИ, которые ссылаются на эту заметку, а также о её обсуждении на сторонних ресурсах.
