Банки начали подозревать сборщиков макулатуры и металлолома в обналичивании денег
6 декабря 2016 года
Российские банки все чаще подозревают сборщиков вторсырья в обналичивании денег. К этому их вынуждает закон о противодействии отмыванию и финансированию терроризма. В таких условиях банкам проще отказаться от высокорисковых клиентов или заблокировать их счета, пишет газета "Ведомости".
Дело в том, что большую часть металлического лома и макулатуры в стране собирает население, поэтому даже у добросовестных компаний доля наличных в обороте высока. Банкам приходится заказывать больше наличности для таких клиентов, а это вызывает подозрения ЦБ.
К тому же, если контролирующие органы находят в цепочке переработки вторсырья физически лиц, у них возникают дополнительные подозрения.В результате без объяснения причин банк за один день может заблокировать счета переработчика или повысить процент за снятие наличных, рассказал изданию директор НП НСРО "Руслом.ком" Виктор Ковшевный.
Проблемы есть, подтверждает исполнительный директор Лиги переработчиков макулатуры Максим Новиков, и возникли они еще в 2015 году.
Переработчики лома часто работают с наличными, недобросовестные клиенты могут использовать их как площадку для обналичивания денег, возражает представитель "Сбербанка". Чтобы убедиться в реальности бизнеса, клиента просят предоставить дополнительную информацию и документы, решение принимается по каждой конкретной ситуации, отмечает этот эксперт.
В ВТБ24 к переработчикам лома применяется та же процедура оценки, что и к другим клиентам, говорит его представитель: если банк считает, что деятельность сомнительна, ему откажут в открытии счета вне зависимости от вида бизнеса.
Для переработчиков лома нужен реестр участников рынка, считает часть экспертов Другие предупреждают, что список добросовестных игроков рынка вряд ли поможет, так как у ЦБ нет гарантии, что компания в реестре не превратится в "обнальщика". Решить проблему можно, отказавшись от использования наличных, переводя деньги на карты населению, но пока это малореально.
Источники
править
Любой участник может оформить статью: добавить иллюстрации, викифицировать, заполнить шаблоны и добавить категории.
Любой редактор может снять этот шаблон после оформления и проверки.
Комментарии
Если вы хотите сообщить о проблеме в статье (например, фактическая ошибка и т. д.), пожалуйста, используйте обычную страницу обсуждения.
Комментарии на этой странице могут не соответствовать политике нейтральной точки зрения, однако, пожалуйста, придерживайтесь темы и попытайтесь избежать брани, оскорбительных или подстрекательных комментариев. Попробуйте написать такие комментарии, которые заставят задуматься, будут проницательными или спорными. Цивилизованная дискуссия и вежливый спор делают страницу комментариев дружелюбным местом. Пожалуйста, подумайте об этом.
Несколько советов по оформлению реплик:
- Новые темы начинайте, пожалуйста, снизу.
- Используйте символ звёздочки «*» в начале строки для начала новой темы. Далее пишите свой текст.
- Для ответа в начале строки укажите на одну звёздочку больше, чем в предыдущей реплике.
- Пожалуйста, подписывайте все свои сообщения, используя четыре тильды (~~~~). При предварительном просмотре и сохранении они будут автоматически заменены на ваше имя и дату.
Обращаем ваше внимание, что комментарии не предназначены для размещения ссылок на внешние ресурсы не по теме статьи, которые могут быть удалены или скрыты любым участником. Тем не менее, на странице комментариев вы можете сообщить о статьях в СМИ, которые ссылаются на эту заметку, а также о её обсуждении на сторонних ресурсах.
