Банк России озабочен скупкой банковских карт криминалом
15 июля 2014 года
ЦБ опубликовал официальное сообщение о несанкционированных операциях с платежными картами, отметив «участившиеся случаи осуществления операций с использованием платежных карт без согласия их владельцев».
Имеются в виду случаи, когда «неизвестные лица размещают объявления о приобретении платежных карт или обращаются непосредственно к держателям карт с предложением купить у них эти карты».
Платежная карта, переданная третьему лицу, может быть использована при совершении противоправных действий. Держатель такой карты, не сообщивший об ее «утрате» банку, рискует быть привлеченным к ответственности как соучастник, предупреждает граждан ЦБ.
Точных статистических данных о числе подобных случаев нет, пишет «Коммерсант». Предупреждение регулятора вызвано участившимися случаями скупки карт, преимущественно в восточных регионах России. Приобретаются либо пустые карты, либо карты с небольшим остатком на счете цена пустой карты в среднем составляет 1 тысячу рублей.
В дальнейшем карты эти используются для криминальных операций, в основном для расчетов при продаже наркотиков, чтобы избежать личной передачи средств, утверждают источники издания.
Использование безналичных расчетов в наркоторговле не новое явление. По словам официального представителя ФСКН России Владимира Синельщикова, до сих пор преимущественно для расчетов наркоторговцами использовались системы электронных денежных платежей. Однако с принятием закона «О национальной платежной системе» правила игры на нем существенно ужесточились. Последние поправки, принятые в мае, фактически запретили любые неидентифицированные переводы между физлицами с помощью электронных денег, лишив этот способ расчета привлекательности.
Еще одним вариантом использования скупленных карт участники рынка называют обналичивание денежных средств, полученных криминальным путем.
Как объясняют источники издания в банках, «несмотря на то что в договоре с банком прямо закреплен запрет на передачу карты и конфиденциальной информации по ней третьим лицам, малообеспеченные граждане особенно в регионах, не понимая конечных целей покупателей, попадаются на такие предложения».
Источники
править
Любой участник может оформить статью: добавить иллюстрации, викифицировать, заполнить шаблоны и добавить категории.
Любой редактор может снять этот шаблон после оформления и проверки.
Комментарии
Если вы хотите сообщить о проблеме в статье (например, фактическая ошибка и т. д.), пожалуйста, используйте обычную страницу обсуждения.
Комментарии на этой странице могут не соответствовать политике нейтральной точки зрения, однако, пожалуйста, придерживайтесь темы и попытайтесь избежать брани, оскорбительных или подстрекательных комментариев. Попробуйте написать такие комментарии, которые заставят задуматься, будут проницательными или спорными. Цивилизованная дискуссия и вежливый спор делают страницу комментариев дружелюбным местом. Пожалуйста, подумайте об этом.
Несколько советов по оформлению реплик:
- Новые темы начинайте, пожалуйста, снизу.
- Используйте символ звёздочки «*» в начале строки для начала новой темы. Далее пишите свой текст.
- Для ответа в начале строки укажите на одну звёздочку больше, чем в предыдущей реплике.
- Пожалуйста, подписывайте все свои сообщения, используя четыре тильды (~~~~). При предварительном просмотре и сохранении они будут автоматически заменены на ваше имя и дату.
Обращаем ваше внимание, что комментарии не предназначены для размещения ссылок на внешние ресурсы не по теме статьи, которые могут быть удалены или скрыты любым участником. Тем не менее, на странице комментариев вы можете сообщить о статьях в СМИ, которые ссылаются на эту заметку, а также о её обсуждении на сторонних ресурсах.
