Глава Сбербанка РФ не хочет открывать счета «подозрительным» лицам
6 июля 2006 года
Председатель правления Сбербанка России Андрей Казьмин предложил принять закон, разрешающий банкам по своему желанию отказывать в открытии счета клиентам, которые вызывают у банка подозрение, сообщает газета «Новые известия» (Архивная копия от 10 января 2007 на Wayback Machine). В Службе финансового мониторинга предложение назвали незаконным - отказать гражданину в открытии счета нельзя. Все подозрения банкиров финансовые разведчики готовы принять и тщательно проверить.
«Иногда проще сразу отказать, чем в течение двух месяцев проверять его», - заявил Андрей Казьмин, объясняя необходимость принятия соответствующего закона. В Сбербанке заявления своего председателя правления комментировать не стали, а вот в Федеральной службе финансового мониторинга - подвергли серьезному сомнению законность такой инициативы.
«Запрещать физическому лицу открывать счет в банке - нарушение его гражданских прав, - считает глава управления надзорной деятельности Росфинмониторинга Дмитрий Скобелкин. - По существующему законодательству определен ряд случаев, когда банку следует сообщить в ФСФМ, например, что человек числится в списке лиц, связанных с террористическими организациями или террористами. Закон не должен допускать произвола со стороны банков, а то ведь так можно и не дать кому-нибудь открыть счет в банке из-за некрасивого лица».
Как полагает чиновник, наиболее эффективный способ контроля - это изучать историю клиентов банка. «Если банк знает, что тот или иной клиент занимался, скажем, аптекарским бизнесом, а затем вдруг начинает торговать ураном - это должно вызвать подозрение, и об этом следует сообщать нам», - пояснил Скобелкин.
На сегодняшний день в мире не существует практики отказа банков от открытия счета гражданам на основании его «подозрительности», пишет газета «Новые известия». Желание российских банков получить такое право объясняется тем, что «финансовая разведка» все чаще стала предъявлять претензии банкирам по поводу исполнения закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов».
При этом банкиры уверяют, что на них возлагается слишком много ответственности, и дают слишком мало средств контроля и влияния на клиентов. Так что во избежание лишних неприятностей им проще отказывать подозрительным клиентам, однако участники рынка понимают, что выработать законную, справедливую и эффективно работающую систему отказа «подозрительным» лицам будет очень непросто.
Тем не менее, существуют некоторые сомнения, в том, что, если такой закон будет разработан, то банки будут использовать его именно в отношении «подозрительных» клиентов. Скорее в эту категорию попадут мелкие вкладчики, работать с которым банкам зачастую просто неудобно. Кроме того, вовлеченными в легализацию нелегально добытых доходов чаще всего оказываются втянутыми юридические лица, корпоративные клиенты банков, а не физические лица.
Источники
править
Любой участник может оформить статью: добавить иллюстрации, викифицировать, заполнить шаблоны и добавить категории.
Любой редактор может снять этот шаблон после оформления и проверки.
Комментарии
Если вы хотите сообщить о проблеме в статье (например, фактическая ошибка и т. д.), пожалуйста, используйте обычную страницу обсуждения.
Комментарии на этой странице могут не соответствовать политике нейтральной точки зрения, однако, пожалуйста, придерживайтесь темы и попытайтесь избежать брани, оскорбительных или подстрекательных комментариев. Попробуйте написать такие комментарии, которые заставят задуматься, будут проницательными или спорными. Цивилизованная дискуссия и вежливый спор делают страницу комментариев дружелюбным местом. Пожалуйста, подумайте об этом.
Несколько советов по оформлению реплик:
- Новые темы начинайте, пожалуйста, снизу.
- Используйте символ звёздочки «*» в начале строки для начала новой темы. Далее пишите свой текст.
- Для ответа в начале строки укажите на одну звёздочку больше, чем в предыдущей реплике.
- Пожалуйста, подписывайте все свои сообщения, используя четыре тильды (~~~~). При предварительном просмотре и сохранении они будут автоматически заменены на ваше имя и дату.
Обращаем ваше внимание, что комментарии не предназначены для размещения ссылок на внешние ресурсы не по теме статьи, которые могут быть удалены или скрыты любым участником. Тем не менее, на странице комментариев вы можете сообщить о статьях в СМИ, которые ссылаются на эту заметку, а также о её обсуждении на сторонних ресурсах.
