Готовится к запуску система обмена «черными списками» подозрительных клиентов российских банков
22 июня 2017 года
В России должен полноценно заработать механизм обмена информацией между финансовыми организациями, ЦБ и Росфинмониторингом о клиентах, которым было ранее отказано в обслуживании или проведении операций. Система должна заработать в конце июня. Она разрабатывалась несколько лет, и речь идет как о физических, так и о юридических лицах, сообщает РБК.
Предполагается, что обмен данными между банками должен носить закрытый характер, то есть информация не будет публичной. До сих пор банки не делились полной информацией о подозрительных клиентах друг с другом на постоянной основе.
О грядущем запуске системы изданию рассказал осведомленный источник, комментируя информационное письмо, опубликованное накануне ЦБ в «Вестнике Банка России» и озаглавленное «Об учете информации о случаях отказа от проведения операций, от заключения договора банковского счета (вклада), о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом».
Письмо выпущено за подписью зампреда ЦБ Дмитрия Скобелкина как раз в преддверии 26 июня, когда должна заработать новая система.
Центробанк в этом письме рекомендовал банкам не отказывать тотально всем, кто признан сомнительными контрагентами. Сведения об отказе в обслуживании клиента или проведении операций в одном банке необязательно должны становиться причиной для отказа от его обслуживания в другой финансовой организации, говорится в нем.
По данным источника РБК, речь идет не о клиентах, которым было ошибочно отказано в обслуживании.
О том, что списки не должны быть стоп-листами, а банки должны использовать риск-ориентированный подход, говорили также представители Росфинмониторинга.
Оценки одного и того же клиента от банка к банку могут разниться по причинам отличия операций клиента, его продуктов, лимитов и т.д., пояснил изданию директор группы консультирования по управлению рисками КПМГ Фаррух Абдуллаханов. По словам эксперта, риски попадания в списки существуют прежде всего для клиентов малого и среднего бизнеса.
Существуют также риски того, что банки могут воспринять базу сомнительных клиентов поверхностно и резко увеличить количество отказов в операциях, предупреждает партнер EY Марчелло Гелашвили.
На негативные стороны «черных списков» неоднократно указывала и группа по борьбе с отмыванием средств FATF. По оценкам экспертов, такой подход ведет к меньшей прозрачности, большей подверженности рискам отмывания и финансирования терроризма.
Комитет Госдумы по финрынку одобрил поправки в закон об отмывании, которые разрешали обмен информацией между регуляторами и банками о подозрительных клиентах, в декабре 2015 года. В 2016 году ЦБ написал регламент этого обмена.
Источники
править
Любой участник может оформить статью: добавить иллюстрации, викифицировать, заполнить шаблоны и добавить категории.
Любой редактор может снять этот шаблон после оформления и проверки.
Комментарии
Если вы хотите сообщить о проблеме в статье (например, фактическая ошибка и т. д.), пожалуйста, используйте обычную страницу обсуждения.
Комментарии на этой странице могут не соответствовать политике нейтральной точки зрения, однако, пожалуйста, придерживайтесь темы и попытайтесь избежать брани, оскорбительных или подстрекательных комментариев. Попробуйте написать такие комментарии, которые заставят задуматься, будут проницательными или спорными. Цивилизованная дискуссия и вежливый спор делают страницу комментариев дружелюбным местом. Пожалуйста, подумайте об этом.
Несколько советов по оформлению реплик:
- Новые темы начинайте, пожалуйста, снизу.
- Используйте символ звёздочки «*» в начале строки для начала новой темы. Далее пишите свой текст.
- Для ответа в начале строки укажите на одну звёздочку больше, чем в предыдущей реплике.
- Пожалуйста, подписывайте все свои сообщения, используя четыре тильды (~~~~). При предварительном просмотре и сохранении они будут автоматически заменены на ваше имя и дату.
Обращаем ваше внимание, что комментарии не предназначены для размещения ссылок на внешние ресурсы не по теме статьи, которые могут быть удалены или скрыты любым участником. Тем не менее, на странице комментариев вы можете сообщить о статьях в СМИ, которые ссылаются на эту заметку, а также о её обсуждении на сторонних ресурсах.
