Ипотечное мошенничество в США стало популярнее на 42%
8 апреля 2008 года
В прошлом году в США количество сообщений о подозрении в мошенничестве выросло на 42%, так как банки начали проявлять больше бдительности по отношению к данным, представленным в заявках на ипотеку, пишет Bankir.ru.
Как заявили в четверг представители Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (Financial Crimes Enforcement Network), подразделение Министерства Финансов, в 2007 году количество таких сообщений составило 52 868 по сравнению с 37 313, поступивших годом ранее. При этом ипотечное мошенничество стало третьим по распространенности видом подозрительной деятельности.
Банки и другие финансовые организации обязаны оповещать правительство о сомнительных финансовых операциях, таких как отмывание денег или мошенничество с чеками.
В отчете правительства говорится, что наиболее популярным видом ипотечного мошенничества является искажение информации о доходах или активах, за которым следует подделка документов, неверное представление намерения заемщика приобрести недвижимость в качестве основного жилья, неверные данные о занятости и завышение оценочной стоимости.
"Финансовое сообщество научилось распознавать и сообщать о подозрительной деятельности, которая может указывать на ипотечное мошенничество", - отметил в заявлении Джеймс Фрейс (James Freis), директор FinCen.
Отдел Министерства Финансов по предотвращению преступлений особенно критично отозвался об ипотечных брокерах, отметив, что они все чаще являются инициаторами мошенничества. Брокеры выступают в качестве "посредника, который не подтверждал информацию, указанную в заявке на выдачу ипотеки", говорится в отчете.
Источники
править
Любой участник может оформить статью: добавить иллюстрации, викифицировать, заполнить шаблоны и добавить категории.
Любой редактор может снять этот шаблон после оформления и проверки.
Комментарии
Если вы хотите сообщить о проблеме в статье (например, фактическая ошибка и т. д.), пожалуйста, используйте обычную страницу обсуждения.
Комментарии на этой странице могут не соответствовать политике нейтральной точки зрения, однако, пожалуйста, придерживайтесь темы и попытайтесь избежать брани, оскорбительных или подстрекательных комментариев. Попробуйте написать такие комментарии, которые заставят задуматься, будут проницательными или спорными. Цивилизованная дискуссия и вежливый спор делают страницу комментариев дружелюбным местом. Пожалуйста, подумайте об этом.
Несколько советов по оформлению реплик:
- Новые темы начинайте, пожалуйста, снизу.
- Используйте символ звёздочки «*» в начале строки для начала новой темы. Далее пишите свой текст.
- Для ответа в начале строки укажите на одну звёздочку больше, чем в предыдущей реплике.
- Пожалуйста, подписывайте все свои сообщения, используя четыре тильды (~~~~). При предварительном просмотре и сохранении они будут автоматически заменены на ваше имя и дату.
Обращаем ваше внимание, что комментарии не предназначены для размещения ссылок на внешние ресурсы не по теме статьи, которые могут быть удалены или скрыты любым участником. Тем не менее, на странице комментариев вы можете сообщить о статьях в СМИ, которые ссылаются на эту заметку, а также о её обсуждении на сторонних ресурсах.
