Крупные российские банки могут лишиться права торговать акциями
24 февраля 2010 года
Более 100 российских банков, среди которых ВТБ24, Газпромбанк и Альфа-банк, могут лишиться лицензий на работу с ценными бумагами - торговлю акциями и облигациями. Федеральная служба по финансовым рынкам отказалась согласовать действующие в банках правила внутреннего контроля, передает Infox.ru.
Федеральная служба по финансовым рынкам не согласовала правила внутреннего контроля для 118 банков. С начала декабря прошлого года до 24 февраля текущего года отказ в согласовании правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма получили более 100 банков. Среди них крупные российские банки, как государственные, так и коммерческие - ВТБ24, «Газпромбанк», «Возрождение», «Альфа-банк», «Инвестторгбанк», банк «Ренессанс капитал», «Русь-банк» и работающие в России иностранные банки «Нордеа», «БНП Париба Восток».
В соответствии с действующими нормативными документами банки обязаны согласовывать правила внутреннего контроля с теми надзорными органами, чьими лицензиями пользуется банк. Для банков, которые проводят операции с ценными бумагами, это не только Центробанк, но и ФСФР.
В ноябре 2008 года ФСФР выпустила приказ № 256, согласно которому сотрудники организаций, соблюдающих закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, должны проходить специальное обучение в сертифицированных ведомством компаниях. Первоначально это касалось всех организаций, кроме кредитных. «Позже под действие приказа попали и банки», - говорит председатель комитета по вопросам противодействия легализации преступных доходов Ассоциации российских банков Александр Наумов.
В итоге банкам необходимо учить сотрудников по требованиям и ФСФР, и Центробанка. Без включения в правила внутреннего контроля рекомендаций 256−го приказа ФСФР служба их не согласовывает. «Нам предложили включить положения 256−го приказа в правила. А мы ждем, пока требования будут утверждены законодательно», - пояснили в департаменте финансового мониторинга банка «Девон-кредит» в Альметьевске.
В первой половине дня пресс-служба ФСФР не прокомментировала ситуацию.
Банкиры неоднократно обращались в ЦБ с просьбой повлиять на необходимость двойного обучения сотрудников. Одна из причин, по которым это накладно, — стоимость обучения. «Есть несколько организаций, сертифицированных в ФСФР, порядка пяти. В других учиться нельзя. Это не очень конкурентные условия. Кроме того, в зависимости от количества сотрудников, которых следует сертифицировать, это может обойтись среднему банку в сумму от 300 тысяч рублей в год», - рассказывает Александр Наумов.
В Международном акционерном банке, который прошел согласование правил в ФСФР, пояснили, что для крупных банков соблюдение 256−го приказа ФСФР обходится еще дороже. «Гораздо больше людей нужно отправлять на обучение. В зависимости от должности сотрудники учатся ежегодно или раз в три года», - говорит старший специалист по финансовому мониторингу Международного акционерного банка Вероника Шарова.
По ее словам, проблем с ФСФР по согласованию правил внутреннего контроля у банка не было. «Согласовали с первого раза. Мы включили в правила рекомендации ФСФР по 103−му приказу относительно выявления подозрительных операций и 256−му приказу в том, что касается обучения сотрудников», - пояснила Вероника Шарова.
Несогласованные правила внутреннего контроля - это нарушение лицензионных требований. «На этом основании ФСФР может инициировать отзыв лицензии профессионального участника рынка», - предупреждает Александр Наумов. Лицензия профессионального участника позволяет банку проводить операции с ценными бумагами на фондовом рынке, что создает дополнительный источник дохода.
Некоторые банки, чтобы получить согласование обоих надзорных инстанций, составляют два варианта правил внутреннего контроля — для Центробанка и для ФСФР. «Это дезориентирует контроль над банками», - переживает Александр Наумов.
Источники
править
Любой участник может оформить статью: добавить иллюстрации, викифицировать, заполнить шаблоны и добавить категории.
Любой редактор может снять этот шаблон после оформления и проверки.
Комментарии
Если вы хотите сообщить о проблеме в статье (например, фактическая ошибка и т. д.), пожалуйста, используйте обычную страницу обсуждения.
Комментарии на этой странице могут не соответствовать политике нейтральной точки зрения, однако, пожалуйста, придерживайтесь темы и попытайтесь избежать брани, оскорбительных или подстрекательных комментариев. Попробуйте написать такие комментарии, которые заставят задуматься, будут проницательными или спорными. Цивилизованная дискуссия и вежливый спор делают страницу комментариев дружелюбным местом. Пожалуйста, подумайте об этом.
Несколько советов по оформлению реплик:
- Новые темы начинайте, пожалуйста, снизу.
- Используйте символ звёздочки «*» в начале строки для начала новой темы. Далее пишите свой текст.
- Для ответа в начале строки укажите на одну звёздочку больше, чем в предыдущей реплике.
- Пожалуйста, подписывайте все свои сообщения, используя четыре тильды (~~~~). При предварительном просмотре и сохранении они будут автоматически заменены на ваше имя и дату.
Обращаем ваше внимание, что комментарии не предназначены для размещения ссылок на внешние ресурсы не по теме статьи, которые могут быть удалены или скрыты любым участником. Тем не менее, на странице комментариев вы можете сообщить о статьях в СМИ, которые ссылаются на эту заметку, а также о её обсуждении на сторонних ресурсах.
