Ломбарды сообщили о новой схеме обналичивания денег
6 апреля 2017 года
Владельцы ломбардов рассказали о новой схеме снятия наличных с кредитных карт, пишет газета "Ведомости" со ссылкой на руководителей двух ломбардных сетей и представителя ассоциации "Лига ломбардов". Владельцы карт сдают украшения на короткое время - от нескольких минут до нескольких дней, чтобы потом "выкупить" их с кредитки и сэкономить на комиссии.
Дело в том, что банки обычно устанавливают дополнительную комиссию за снятие наличных с кредитных карт ("Сбербанк" берет за снятие наличных 3-4%, "Альфа-банк" - 3,9-5,9%, ВТБ24 - 1-5,5%), а кредит в ломбарде стоит 0,3-0,4% в сутки. Кроме того, по операциям в банкоматах установлены суточные лимиты выдачи наличных.
"Операции по однодневной схеме с кредитными картами клиентами ломбардов совершаются неоднократно и в больших объемах - на сотни тысяч рублей. Мы уверены, что это именно схема обналички", - сообщил изданию гендиректор сети "Фианит-ломбард" Станислав Боронин.
По словам заместителя гендиректора сети "Залог успеха" Людмилы Грибок, на эту сумму в ломбард можно заложить несколько тяжелых золотых изделий либо украшение с крупными бриллиантами в 1-2 карата.
Боронин также отметил, что сумма этих операций в его сети, состоящей из 300 ломбардов, составляет порядка 15 млн рублей. Краткосрочные займы невыгодны ломбардам, но формальных поводов отказать в такой операции у игроков рынка нет.
Людмила Грибок рассказала о случае, когда один из клиентов после отказа немедленно выкупить заложенную вещь по кредитке обратился в суд. Он потребовал 80 тыс. рублей компенсации, но суд счел, что права потребителя нарушены не были.
В ЦБ "Ведомостям" рассказали, что знают о существующей схеме обналичивания, но ее масштабы "сравнительно невелики". Представители ломбардов надеются, что новая схема заинтересует Росфинмониторинг.
Источники
править
Любой участник может оформить статью: добавить иллюстрации, викифицировать, заполнить шаблоны и добавить категории.
Любой редактор может снять этот шаблон после оформления и проверки.
Комментарии
Если вы хотите сообщить о проблеме в статье (например, фактическая ошибка и т. д.), пожалуйста, используйте обычную страницу обсуждения.
Комментарии на этой странице могут не соответствовать политике нейтральной точки зрения, однако, пожалуйста, придерживайтесь темы и попытайтесь избежать брани, оскорбительных или подстрекательных комментариев. Попробуйте написать такие комментарии, которые заставят задуматься, будут проницательными или спорными. Цивилизованная дискуссия и вежливый спор делают страницу комментариев дружелюбным местом. Пожалуйста, подумайте об этом.
Несколько советов по оформлению реплик:
- Новые темы начинайте, пожалуйста, снизу.
- Используйте символ звёздочки «*» в начале строки для начала новой темы. Далее пишите свой текст.
- Для ответа в начале строки укажите на одну звёздочку больше, чем в предыдущей реплике.
- Пожалуйста, подписывайте все свои сообщения, используя четыре тильды (~~~~). При предварительном просмотре и сохранении они будут автоматически заменены на ваше имя и дату.
Обращаем ваше внимание, что комментарии не предназначены для размещения ссылок на внешние ресурсы не по теме статьи, которые могут быть удалены или скрыты любым участником. Тем не менее, на странице комментариев вы можете сообщить о статьях в СМИ, которые ссылаются на эту заметку, а также о её обсуждении на сторонних ресурсах.
