РБК: российские компании начали самоликвидироваться и перерегистроваться для исключения из черных списков ЦБ
20 ноября 2017 года
Для исключения из черных списков сомнительных клиентов, рассылаемых ЦБ, все больше российских компаний стали ликвидироваться и регистрироваться заново, пишет РБК.
По словам источников издания из числа топ-менеджеров ведущих российских банков, клиенты, попавшие в категорию сомнительных, сначала пытались вести переговоры с банками о возобновлении обслуживания, однако поняв, что это безрезультатно, решили прибегнуть к перерегистрации. Эту информацию также подтвердили юристы и аудиторы, к которым обращаются предприниматели.
Многие банки при этом отслеживают «черную метку» и даже после перерегистрации не могут открыть счет, поэтому новое юрлицо регистрируют на родственников или знакомых.
Всплеск перерегистрации, как показывает статистика ФНС, пришелся на октябрь этого года, то есть по прошествии месяца после начала рассылки черных списков ЦБ сомнительных банковских клиентов. В октябре было зафиксировано 58 тыс. ликвидированных ИП и 65 тыс. зарегистрированных. Что касается ООО, то в октябре было зарегистрировано 37 тыс. юрлиц, ликвидировано 62 тыс. компаний. Это в среднем на 10 тыс. больше, чем в сентябре.
Черные списки клиентов - механизм обмена информацией между финансовыми организациями, ЦБ и Росфинмониторингом о клиентах, которым банками ранее было отказано в обслуживании или проведении операций из-за подозрений в нарушении закона о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Этот механизм заработал в конце июня, и с этого момента до октября черный список вырос с 200 тыс. до 460 тысяч.
Попавшие в перечень предприниматели и физлица де-факто лишаются доступа к банковским услугам вне зависимости от того, доказано нарушение или нет. Обжаловать заморозку счетов при этом до прошлой недели было невозможно.
В ЦБ в ответ на запрос РБК напомнили, что недавно регулятором и Росфинмониторингом был разработан механизм реабилитации отказников. Однако эксперты, с которыми пообщалось издание, считают, что это всего лишь рекомендации и ситуацию они не спасут.
В Росфинмониторинг поступило около тысячи жалоб от людей, которые считают, что их неправомерно отстранили от работы с банками. Это «рабочая» ситуация, заверил недавно глава ведомства Юрий Чиханчин. На деле жалоб существенно больше: люди не знают, куда писать. Основной поток заявлений идет в ЦБ, в службу уполномоченного при президенте РФ по защите прав предпринимателей Бориса Титова и в сами банки. Единого органа по рассмотрению жалоб нет.
Источники
править
Любой участник может оформить статью: добавить иллюстрации, викифицировать, заполнить шаблоны и добавить категории.
Любой редактор может снять этот шаблон после оформления и проверки.
Комментарии
Если вы хотите сообщить о проблеме в статье (например, фактическая ошибка и т. д.), пожалуйста, используйте обычную страницу обсуждения.
Комментарии на этой странице могут не соответствовать политике нейтральной точки зрения, однако, пожалуйста, придерживайтесь темы и попытайтесь избежать брани, оскорбительных или подстрекательных комментариев. Попробуйте написать такие комментарии, которые заставят задуматься, будут проницательными или спорными. Цивилизованная дискуссия и вежливый спор делают страницу комментариев дружелюбным местом. Пожалуйста, подумайте об этом.
Несколько советов по оформлению реплик:
- Новые темы начинайте, пожалуйста, снизу.
- Используйте символ звёздочки «*» в начале строки для начала новой темы. Далее пишите свой текст.
- Для ответа в начале строки укажите на одну звёздочку больше, чем в предыдущей реплике.
- Пожалуйста, подписывайте все свои сообщения, используя четыре тильды (~~~~). При предварительном просмотре и сохранении они будут автоматически заменены на ваше имя и дату.
Обращаем ваше внимание, что комментарии не предназначены для размещения ссылок на внешние ресурсы не по теме статьи, которые могут быть удалены или скрыты любым участником. Тем не менее, на странице комментариев вы можете сообщить о статьях в СМИ, которые ссылаются на эту заметку, а также о её обсуждении на сторонних ресурсах.
