Разъяснение ЦБР: банки обязаны информировать клиентов о причинах отказа в проведении операций
13 сентября 2018 года
Российский ЦБ разъяснил некоторые вопросыприменения закона о противодействии легализации (отмыванию)доходов, полученных преступным путем. Уточнения касаются применения механизма реабилитации клиентов.Соответствующее информационное письмо опубликовано на сайте БанкаРоссии, передает «Интерфакс».
В законе прописан запрет на информирование клиентови иных лиц о принимаемых финансовыми организациями мерах в рамках ПОД/ФТ(абзац четвертый статьи 4), однако в соответствие с нормативными актами ЦБ, касающимисятребования к правилам внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, финансоваяорганизация в случае обращения к ней клиента за соответствующимиразъяснениями информирует его о причинах отказа в установленном такойорганизацией порядке, отмечает регулятор.
При этом такая информация должна быть предоставлена клиенту вобъеме, обеспечивающем ему возможность ее использования дляреабилитации, обращает внимание регулятор.
Банк России также пояснил, что клиенты могут предоставить документыоб отсутствии оснований для отказа в проведении операции или обратитьсяв межведомственную комиссию при ЦБ по решениям об отказе в проведенииопераций, принятым с 30 июня 2013 года, когда законN134-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ вчасти противодействия незаконным финансовым операциям» вступил в силу.
Источники править
Любой участник может оформить статью: добавить иллюстрации, викифицировать, заполнить шаблоны и добавить категории.
Любой редактор может снять этот шаблон после оформления и проверки.
Комментарии
Если вы хотите сообщить о проблеме в статье (например, фактическая ошибка и т. д.), пожалуйста, используйте обычную страницу обсуждения.
Комментарии на этой странице могут не соответствовать политике нейтральной точки зрения, однако, пожалуйста, придерживайтесь темы и попытайтесь избежать брани, оскорбительных или подстрекательных комментариев. Попробуйте написать такие комментарии, которые заставят задуматься, будут проницательными или спорными. Цивилизованная дискуссия и вежливый спор делают страницу комментариев дружелюбным местом. Пожалуйста, подумайте об этом.
Несколько советов по оформлению реплик:
- Новые темы начинайте, пожалуйста, снизу.
- Используйте символ звёздочки «*» в начале строки для начала новой темы. Далее пишите свой текст.
- Для ответа в начале строки укажите на одну звёздочку больше, чем в предыдущей реплике.
- Пожалуйста, подписывайте все свои сообщения, используя четыре тильды (~~~~). При предварительном просмотре и сохранении они будут автоматически заменены на ваше имя и дату.
Обращаем ваше внимание, что комментарии не предназначены для размещения ссылок на внешние ресурсы не по теме статьи, которые могут быть удалены или скрыты любым участником. Тем не менее, на странице комментариев вы можете сообщить о статьях в СМИ, которые ссылаются на эту заметку, а также о её обсуждении на сторонних ресурсах.
