Российские банки будут блокировать карты клиентов по трем признакам
28 сентября 2018 года
ЦБ РФ обнародовал переченьпризнаков операций, совершенных без согласия клиента банка, передает «Интерфакс».26 сентября, напомним, вступили в силу поправки в закон, обязывающие банкина срок до двух рабочих дней блокировать карты и операции по переводу сосчетов клиентов при возникновении подозрений о том, что операциясовершена несанкционированно.
Всего признака, по которым банки должны будут блокировать карты, в перечне указано три.
Первый - совпадение информации ополучателе перевода с данными базы ЦБ о случаях и попытках хищений.
Второй признак - совпадение параметров устройства, с которогосовершается перевод, с данными устройства из базы.
Третий признак - несовпадение характера, параметра, объема, местасовершения операции или устройства, с которого она проводится, с даннымиоб обычных для клиента транзакциях.
В сообщении регулятора обращается внимание на то, что параметрами, на которые следует обратить внимание, являются время, день и место проведения операции.
Операция может также рассматриваться как потенциально несанкционированная, если обычной деятельности клиента не соответствуют ее сумма и периодичность.
Однако ЦБ «не устанавливает для банков порядок выявления таких транзакций». Иными словами, технические и организационные процедуры проверки подлинности платежного поручения операторы платежей выбирают сами, -поясняется в сообщении.
«Если банк сочтет, что операция содержит признаки, которые указывают на вероятность ее проведения злоумышленниками, он должен незамедлительно связаться с клиентом для выяснения всех вопросов. А в случае если связаться с клиентом не удалось, банк вправе приостановить такую операцию на срок до двух суток», - резюмировал Банк России.
Замдиректора департамента информационной безопасности Банка РоссииАртем Сычев на прошлой неделе утверждал, что внедрение вработу перечня признаков перевода средств без согласия владельца счетане вызовет трудностей у российских банков. По оценке Сычева, вобозначенных ЦБ признаках уже «обобщен опыт кредитных организаций поантифроду».
Источники
править
Любой участник может оформить статью: добавить иллюстрации, викифицировать, заполнить шаблоны и добавить категории.
Любой редактор может снять этот шаблон после оформления и проверки.
Комментарии
Если вы хотите сообщить о проблеме в статье (например, фактическая ошибка и т. д.), пожалуйста, используйте обычную страницу обсуждения.
Комментарии на этой странице могут не соответствовать политике нейтральной точки зрения, однако, пожалуйста, придерживайтесь темы и попытайтесь избежать брани, оскорбительных или подстрекательных комментариев. Попробуйте написать такие комментарии, которые заставят задуматься, будут проницательными или спорными. Цивилизованная дискуссия и вежливый спор делают страницу комментариев дружелюбным местом. Пожалуйста, подумайте об этом.
Несколько советов по оформлению реплик:
- Новые темы начинайте, пожалуйста, снизу.
- Используйте символ звёздочки «*» в начале строки для начала новой темы. Далее пишите свой текст.
- Для ответа в начале строки укажите на одну звёздочку больше, чем в предыдущей реплике.
- Пожалуйста, подписывайте все свои сообщения, используя четыре тильды (~~~~). При предварительном просмотре и сохранении они будут автоматически заменены на ваше имя и дату.
Обращаем ваше внимание, что комментарии не предназначены для размещения ссылок на внешние ресурсы не по теме статьи, которые могут быть удалены или скрыты любым участником. Тем не менее, на странице комментариев вы можете сообщить о статьях в СМИ, которые ссылаются на эту заметку, а также о её обсуждении на сторонних ресурсах.
