Российские банки стали получать странные факсы от «американских налоговиков»
28 августа 2014 года
Российские банки получают письма от Службы внутренних доходов США (IRS). В письме на английском языке содержится требования предоставить Службе по «защищенному» номеру факса или по электронной почте информацию о счетах состоятельных американских клиентов с остатками от 500 тысяч долларов у физлиц и от 1 млн долларов у компаний, сообщает «Коммерсант».
К письму приложена модифицированная спецформа FATCA - американского налогового закона, который требует от финансовых организаций-нерезидентов предоставлять в IRS информацию о счетах американских резидентов.
Есть основания полагать, что письма являются фиктивными, пишет издание. Во-первых, требовать отчетность с банков IRS имеет право лишь с 1 января 2015 года, но даже тогда американская организация не сможет запросить операции по счету. Кроме того, она в принципе не использует факсы и электронную почту.
Пока лишь несколько банков получили подобные письма, но если рассылка сообщений примет массовый характер, некоторые банки могут не вспомнить правила IRS, получив от нее запрос. «Сейчас август, руководство в отпусках, а тут еще и санкции», - говорит один из банкиров.
По мнению председателя совета директоров «Золотой короны» Николая Смирнова, собирать такую информацию можно для кражи денег со счетов клиентов.
Возможны и более серьезные схемы: подделка платежных распоряжений, отмена совершенных ранее сделок и перечисление средств на другие счета, опасается руководитель группы в области систем комплаенс и ПОД/ФТ КПМГ в РФ и СНГ Дмитрий Чистов. «Данных для этого достаточно. Печать компании и подпись должностных лиц - все это попадает в пакет запрашиваемых сведений», - поясняет он.
Источники
править
Любой участник может оформить статью: добавить иллюстрации, викифицировать, заполнить шаблоны и добавить категории.
Любой редактор может снять этот шаблон после оформления и проверки.
Комментарии
Если вы хотите сообщить о проблеме в статье (например, фактическая ошибка и т. д.), пожалуйста, используйте обычную страницу обсуждения.
Комментарии на этой странице могут не соответствовать политике нейтральной точки зрения, однако, пожалуйста, придерживайтесь темы и попытайтесь избежать брани, оскорбительных или подстрекательных комментариев. Попробуйте написать такие комментарии, которые заставят задуматься, будут проницательными или спорными. Цивилизованная дискуссия и вежливый спор делают страницу комментариев дружелюбным местом. Пожалуйста, подумайте об этом.
Несколько советов по оформлению реплик:
- Новые темы начинайте, пожалуйста, снизу.
- Используйте символ звёздочки «*» в начале строки для начала новой темы. Далее пишите свой текст.
- Для ответа в начале строки укажите на одну звёздочку больше, чем в предыдущей реплике.
- Пожалуйста, подписывайте все свои сообщения, используя четыре тильды (~~~~). При предварительном просмотре и сохранении они будут автоматически заменены на ваше имя и дату.
Обращаем ваше внимание, что комментарии не предназначены для размещения ссылок на внешние ресурсы не по теме статьи, которые могут быть удалены или скрыты любым участником. Тем не менее, на странице комментариев вы можете сообщить о статьях в СМИ, которые ссылаются на эту заметку, а также о её обсуждении на сторонних ресурсах.
