Российские компании выводят средства под видом «золотых парашютов» увольняющихся сотрудников
12 апреля 2018 года
В России участились случаи вывода средств со счетов компаний под видом «золотых парашютов» увольняющихся сотрудников, пишет газета «Коммерсант» со ссылкой на участников рынка.
«Речь идет о случаях, когда небольшие компании переводят крупные суммы на счет физлица с назначением платежа «выплата компенсации при увольнении», - рассказал источник издания в банке топ-50. «При этом, даже если банк сомневается в легальности подобной операции, клиент с готовностью представляет свои внутренние документы - договор с клиентом, приказ о выплате «золотого парашюта» и т. д., - рассказывает другой источник «Коммерсанта». - В редких случаях даже платежку на уплату НДФЛ с этой суммы в размере 13%».
Эксперты, с которыми пообщалось издание, говорят, что прозрачность в этом вопросе - идеал, к которому нужно стремиться, однако указывают, что на его достижение уйдут годы.
Сопредседатель комитета Ассоциации российских банков по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс-рискам Алексей Тимошкин говорит, что при подобном выводе средств со счета компании банкам сложно доказывать сомнительность сделки. Поэтом банкирам приходится действовать на свой страх и риск, ставя в зависимость спорность операции по выплате «золотого парашюта» от других факторов. А это не всегда срабатывает.
В результате фактически любое решение банка относительно сомнительных компенсационных выплат при увольнении сотрудников чревато рисками.
Разъяснить ситуацию мог бы ЦБ, который устанавливает критерии сомнительной деятельности с точки зрения антиотмывочного закона. Там, однако, говорят, что в каждом конкретном случае банки самостоятельно осуществляют оценку риска клиента на основе анализа имеющихся документов, сведений и информации в соответствии с правилами внутреннего контроля, руководствуясь законодательством и нормативными актами.
В конце декабря регулятор опубликовал рекомендации по раскрытию информации в годовых отчетах о вознаграждениях руководства публичных акционерных обществ (ПАО). Они касаются как членов советов директоров, так и высшего менеджмента. ЦБ рекомендует подробно раскрывать структуру вознаграждения, условия получения тех или иных бонусов, их размеры и другие детали.
Однако все это дело будущего, а пока даже судебная практика по данному вопросу весьма противоречива.
Если банк пропустит подобную транзакцию, считая ее зарплатой, то может получить претензии за недостаточную бдительность. В противном случае суд может счесть непредставление части документов по запросу банка и «их относимость к конкретной операции» неочевидными, и тогда банку придется перечислить выходное пособие.
Источники
править
Любой участник может оформить статью: добавить иллюстрации, викифицировать, заполнить шаблоны и добавить категории.
Любой редактор может снять этот шаблон после оформления и проверки.
Комментарии
Если вы хотите сообщить о проблеме в статье (например, фактическая ошибка и т. д.), пожалуйста, используйте обычную страницу обсуждения.
Комментарии на этой странице могут не соответствовать политике нейтральной точки зрения, однако, пожалуйста, придерживайтесь темы и попытайтесь избежать брани, оскорбительных или подстрекательных комментариев. Попробуйте написать такие комментарии, которые заставят задуматься, будут проницательными или спорными. Цивилизованная дискуссия и вежливый спор делают страницу комментариев дружелюбным местом. Пожалуйста, подумайте об этом.
Несколько советов по оформлению реплик:
- Новые темы начинайте, пожалуйста, снизу.
- Используйте символ звёздочки «*» в начале строки для начала новой темы. Далее пишите свой текст.
- Для ответа в начале строки укажите на одну звёздочку больше, чем в предыдущей реплике.
- Пожалуйста, подписывайте все свои сообщения, используя четыре тильды (~~~~). При предварительном просмотре и сохранении они будут автоматически заменены на ваше имя и дату.
Обращаем ваше внимание, что комментарии не предназначены для размещения ссылок на внешние ресурсы не по теме статьи, которые могут быть удалены или скрыты любым участником. Тем не менее, на странице комментариев вы можете сообщить о статьях в СМИ, которые ссылаются на эту заметку, а также о её обсуждении на сторонних ресурсах.
