ЦБ выяснил, как обналичивают деньги с помощью корпоративных карт
28 июля 2017 года
Российский ЦБ обратил внимание на то, что с корпоративных карт, которые выдаются юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям (ИП), стали снимать больше наличности. Это может означать и отмывание незаконных доходов, пишет газета «Ведомости», ссылаясь на письмо зампреда ЦБ Дмитрия Скобелкина, опубликованное в «Вестнике Банка России». Примечательно, что четверть нарушений приходится на обналичивание денег гособоронзаказа.
По данным регулятора, за I квартал этого года по корпоративным картам совершено операций на 533,9 млрд рублей, из них 349 млрд, или 65,4%, - снятие наличных. Годом ранее оборот был 446 млрд рублей, из них наличными сняли 60,6%.
Вырос объем именно сомнительных операций с корпоративными картами, подчеркнул представитель ЦБ, оговорившись, что пока эта проблема для регулятора не критична. В июне Скобелкин заявлял, что за I квартал через корпоративные карты обналичено 42 млрд рублей.
Причину ЦБ видит в том, что банки - эмитенты карт формально подходят к управлению рисками легализации таких доходов. Они недооценивают риски и игнорируют рекомендации регулятора, пишет Скобелкин, напоминая о рекомендации устанавливать для юрлиц и ИП лимит снятия денег с корпоративных карт - 100 000 рублей за операционный день.
С другой стороны, компании давно знают способы обходить эти ограничения, рассказал газете предправления банка из топ-100: «Схема работает примерно так: регистрируется компания с несколькими десятками сотрудников, каждый из которых получает по корпоративной карте, привязанной к общему счету. Дальше «руководитель переводит каждому из «сотрудников» сумму в пределах лимитов и те уже снимают их со своих карт».
Все карты привязаны к одному счету, компания числится собственником и может выдавать сотрудникам деньги на командировки, на хозяйственные, представительские или другие расходы.
Каждый третий новый клиент через два-три месяца бывает замечен в сомнительном снятии наличных, сообщил изданию топ-менеджер крупного банка. Банки пристально за такими операциями следят, но отличить честного клиента от мошенника сложно, «зачастую это на уровне ощущений соответствующих служб банка».
Источники
править
Любой участник может оформить статью: добавить иллюстрации, викифицировать, заполнить шаблоны и добавить категории.
Любой редактор может снять этот шаблон после оформления и проверки.
Комментарии
Если вы хотите сообщить о проблеме в статье (например, фактическая ошибка и т. д.), пожалуйста, используйте обычную страницу обсуждения.
Комментарии на этой странице могут не соответствовать политике нейтральной точки зрения, однако, пожалуйста, придерживайтесь темы и попытайтесь избежать брани, оскорбительных или подстрекательных комментариев. Попробуйте написать такие комментарии, которые заставят задуматься, будут проницательными или спорными. Цивилизованная дискуссия и вежливый спор делают страницу комментариев дружелюбным местом. Пожалуйста, подумайте об этом.
Несколько советов по оформлению реплик:
- Новые темы начинайте, пожалуйста, снизу.
- Используйте символ звёздочки «*» в начале строки для начала новой темы. Далее пишите свой текст.
- Для ответа в начале строки укажите на одну звёздочку больше, чем в предыдущей реплике.
- Пожалуйста, подписывайте все свои сообщения, используя четыре тильды (~~~~). При предварительном просмотре и сохранении они будут автоматически заменены на ваше имя и дату.
Обращаем ваше внимание, что комментарии не предназначены для размещения ссылок на внешние ресурсы не по теме статьи, которые могут быть удалены или скрыты любым участником. Тем не менее, на странице комментариев вы можете сообщить о статьях в СМИ, которые ссылаются на эту заметку, а также о её обсуждении на сторонних ресурсах.
