ЦБ перекрывает еще один канал вывода активов по «казахским схемам»
9 октября 2014 года
Составляемый Центробанком перечень операций клиентов, которым банки должны уделять повышенное внимание в связи с их возможной «антиотмывочной» природой, продолжает расширяться, пишет газета «Коммерсант». Речь идет о трансформации старых схем вывода активов через Казахстан из более очевидных в менее, после того, как первые были перекрыты, поясняют источники газеты, знакомые с ситуацией.
Письмо 168-Т, призывающее банки быть более бдительными в отношении клиентов, импортирующих товары из Казахстана, вместе с Россией и Белоруссией входящего в Таможенный союз (ТС), опубликовано в среду в «Вестнике Банка России».
Ранее под особое внимание регулятора попадали лишь такие схемы, в которых получателями средств в счет оплаты фиктивных поставок товаров с территории ТС, и в частности Казахстана, были третьи лица в иностранных юрисдикциях(т.е. вне ТС). Теперь, как следует из письма, решено присмотреться к операциям, когда оплата за импорт из Казахстана поступает в казахстанские же банки.
По мнению ЦБ, эти операции могут быть направлены на уклонение от уплаты налогов, оплату «серого» импорта и отмывание преступных доходов.
Регулятор рекомендует, а фактически требует от банков запрашивать у клиентов, оплачивающих поставки из Казахстана, документы, подтверждающие реальный характер сделки. Это может быть заявление о ввозе товаров с отметками налогового органа о его принятии и документ об оплате косвенных налогов. На это у клиента будет два месяца с даты ввоза товаров. Если требуемые документы клиент в банк не предоставит, банку придется уделять повышенное внимание всем операциям такого клиента, сообщать о них в Росфинмониторинг и даже отказывать клиенту в проведении операций. За тем, насколько активно банк пользуется таким правом, ЦБ намерен следить через свои теруправления.
Очередные ужесточения регулятора, по мнению банкиров, будут действенными за счет их прицельного характера.
Напомним, бороться с фиктивным импортом из стран ТС российский ЦБ начал еще в 2012 году. Тогда выяснилось, что, по оценке регулятора, российскими резидентами по таким внешнеторговым договорам за года было переведено более 15 млрд долларов в оплату поставок из Белоруссии и около 10 млрд долларов - из Казахстана. Летом 2013 года ЦБ указал на случаи, когда российскими резидентами - клиентами российских банков - средства за поставку товаров в Россию с территории Белоруссии и Казахстана переводятся на счета, открытые в банках, расположенных в других юрисдикциях. Такие операции «не имеют очевидного экономического смысла и очевидной законной цели», напомнил банкам ЦБ.
В связи с этим российским банкам тогда «рекомендовали» применять пункт 11 статьи 7 «антиотмывочного закона» в новой редакции, вступившей в силу в мае 2013 года. Данное положение дает банкам право отказывать клиентам в проведении сомнительных операций даже в случаях, когда клиент представил документы по ним.
Письма ЦБ традиционно носят рекомендательный характер, но по сути в них содержатся прямые запреты на те или иные операции, игнорирование рекомендаций чревато санкциями со стороны регулятора.
Источники
править
Любой участник может оформить статью: добавить иллюстрации, викифицировать, заполнить шаблоны и добавить категории.
Любой редактор может снять этот шаблон после оформления и проверки.
Комментарии
Если вы хотите сообщить о проблеме в статье (например, фактическая ошибка и т. д.), пожалуйста, используйте обычную страницу обсуждения.
Комментарии на этой странице могут не соответствовать политике нейтральной точки зрения, однако, пожалуйста, придерживайтесь темы и попытайтесь избежать брани, оскорбительных или подстрекательных комментариев. Попробуйте написать такие комментарии, которые заставят задуматься, будут проницательными или спорными. Цивилизованная дискуссия и вежливый спор делают страницу комментариев дружелюбным местом. Пожалуйста, подумайте об этом.
Несколько советов по оформлению реплик:
- Новые темы начинайте, пожалуйста, снизу.
- Используйте символ звёздочки «*» в начале строки для начала новой темы. Далее пишите свой текст.
- Для ответа в начале строки укажите на одну звёздочку больше, чем в предыдущей реплике.
- Пожалуйста, подписывайте все свои сообщения, используя четыре тильды (~~~~). При предварительном просмотре и сохранении они будут автоматически заменены на ваше имя и дату.
Обращаем ваше внимание, что комментарии не предназначены для размещения ссылок на внешние ресурсы не по теме статьи, которые могут быть удалены или скрыты любым участником. Тем не менее, на странице комментариев вы можете сообщить о статьях в СМИ, которые ссылаются на эту заметку, а также о её обсуждении на сторонних ресурсах.
